Los impuestos son una obligación que todos los ciudadanos y empresas deben cumplir, pero eso no significa que no se pueda optimizar la carga fiscal y aprovechar las ventajas que ofrece la legislación. Para ello, es fundamental contar con un buen asesoramiento fiscal que nos ayude a planificar nuestras actividades económicas y declarar correctamente nuestros ingresos y gastos. Te ofrecemos una breve guía para lograrlo.
¿Qué es el asesoramiento fiscal y contable?
El asesoramiento fiscal y contable es el servicio profesional que te ayuda a cumplir con tus obligaciones tributarias y a reducir tu factura fiscal de forma legal y eficiente. Un asesor es un experto en materia tributaria que conoce la normativa vigente y las novedades que se producen, y que te ofrece soluciones personalizadas según tu situación y tus objetivos. Puede ayudarte en cuestiones como:
- Elegir el régimen fiscal más adecuado para tu actividad económica, ya sea el régimen general, el régimen simplificado, el régimen especial de módulos, el régimen especial de agricultura, ganadería y pesca, el régimen especial de recargo de equivalencia, el régimen especial del criterio de caja, etc.
- Realizar los trámites necesarios para darte de alta, modificar o cesar tu actividad económica ante la Agencia Tributaria y la Seguridad Social.
- Llevar la contabilidad de tu negocio y elaborar los libros y registros obligatorios.
- Presentar los modelos tributarios correspondientes a cada periodo, como el IVA, los pagos fraccionados del IRPF, el Impuesto de Sociedades, etc.
- Realizar la declaración de la renta y aplicar las deducciones y bonificaciones que te correspondan, como las relativas a la vivienda, los planes de pensiones, las donaciones, los gastos de formación, los rendimientos del trabajo, los rendimientos del capital, las ganancias y pérdidas patrimoniales, etc.
- Asesorarte sobre las operaciones que pueden tener un impacto fiscal, como la compra o venta de un inmueble, la constitución o disolución de una sociedad, la transmisión o adquisición de participaciones sociales, la fusión o escisión de empresas, la reestructuración de deuda, etc.
- Planificar y saber gestionar posibles inspecciones, requerimientos, sanciones o reclamaciones de la Administración Tributaria, y presentar los recursos y alegaciones pertinentes.
¿Qué ventajas tiene el asesoramiento fiscal y contable?
Entre todas ellas, podemos destacar las siguientes:
- Te ahorra tiempo y dinero, pues el asesor se mantiene actualizado respecto a la normativa fiscal que resulta aplicable a tu negocio, analizando tu caso y ofreciendo acciones con rentabilidad tributaria.
- Te aporta seguridad y tranquilidad, al garantizar que cumples con tus obligaciones tributarias correctamente y que no cometes errores que puedan derivar en sanciones o recargos.
- Te ofrece soluciones a medida, al ofrecerte un asesoramiento de forma personalizada y adaptada a tu situación y tus necesidades, y te propone las alternativas más óptimas para tu planificación fiscal.
- Te mantiene informado y actualizado, al informarte de las novedades legislativas que afectan a tu actividad económica y a tu tributación, y te asesora sobre cómo adaptarte a ellas.
Tips para ahorrar dinero en impuestos con la ayuda de un adecuado asesoramiento fiscal y contable
Con el asesoramiento adecuado, las empresas y los empresarios pueden aprovechar algunas ventajas fiscales que les permiten reducir su factura fiscal de forma legal y eficiente. Estos son algunos consejos que te pueden ayudar a ello:
- Aprovecha las deducciones por I+D+i: si tu negocio realiza actividades de investigación, desarrollo e innovación, podrás deducirte parte de los gastos que destines a estos fines, y un porcentaje de los ingresos que obtengas por la cesión de los resultados. Además, puedes solicitar el abono anticipado de estas deducciones, lo que te permite mejorar tu liquidez.
- Aplica el régimen de consolidación fiscal: si tu empresa forma parte de un grupo de sociedades, puedes optar por el régimen de consolidación fiscal, que te permite tributar como una única entidad, obteniendo ventajas como la compensación de bases imponibles positivas y negativas de las distintas sociedades del grupo.
- Aplica la amortización acelerada a los activos adquiridos: si adquieres bienes de inversión, como maquinaria, equipos informáticos o vehículos, puedes aplicar una amortización acelerada, que te permite deducir una mayor parte del valor de estos bienes en los primeros años de su vida útil. Con ello, reducirás tu base imponible al aumentar tus gastos fiscales.
- Deduce los gastos financieros: si tienes deudas con entidades financieras o con terceros, puedes deducir fiscalmente los intereses y demás gastos financieros que generen estas deudas, siempre que estén relacionados con tu actividad económica y no superen el 30% del beneficio operativo.
- Revisa las bonificaciones y exenciones: Siempre cumpliento ciertos requisitos y condiciones, puedes beneficiarte de algunas bonificaciones y exenciones en el Impuesto de Sociedades, como las relativas a la creación de empleo, la internacionalización, la protección del medio ambiente, las inversiones en producciones cinematográficas… etc.
¿Cómo elegir un buen asesor fiscal y contable?
Para elegir un buen asesor fiscal, es importante que tengas en cuenta los siguientes aspectos:
- La experiencia y la formación del asesor, que debe estar al día de la normativa fiscal y de las novedades que se producen, y que debe tener un amplio conocimiento de los diferentes impuestos y regímenes fiscales.
- La confianza y la comunicación, que debe ser transparente, honesto y profesional, y que debe mantener un contacto fluido y frecuente contigo para informarte de tu situación fiscal y resolver tus dudas y consultas.
- La calidad y la eficacia del servicio, que debe ser ágil, puntual y riguroso, y que debe ofrecerte soluciones prácticas y adaptadas a tu caso.
- El precio y las condiciones, que deben ser razonables, competitivos y claros, y que DEBEN AJUSTARSE A LO QUE NECESITAS Y A LO QUE CONTRATAS.
En resumen, estas son sólo algunas recomendaciones para ahorrar en impuestos con todas las garantías legales, pero hay muchas más. Lo mejor es que cuentes con un buen asesoramiento fiscal que te ayude a planificar y definir tu estrategia fiscal y a aprovechar al máximo todas las oportunidades que te ofrece la normativa.
Para ello, puedes contar con MC&A Asesores, donde te ofrecemos un servicio de asesoría fiscal integral, personalizado y de calidad (más de 34 años nos avalan), que te ayudará a optimizar tu carga fiscal y a ahorrar dinero en impuestos. Contacta con nosotros y te informaremos sin compromiso.
